搭建理财平台的目的

• 统一管理理财产品的种类、分销渠道以及操作平台
• 统一管理理财产品销售，达到集中控制与风险监督
• 统一的理财账户，使用户得到一站式的理财服务
• 建设灵活可扩展的系统，高效率的部署新的理财产品

搭建理财平台的好处

1. 一站式、标准化、便捷的理财服务
2. 突出电子渠道功能，以低柜服务为辅助
3. 统一的理财账户，体现专业性
4. 整合保险、基金、QFD、银行理财、证券等各种理财产品
5. 集中式的用户理财价值报告、理财分析报告
6. 平台还可增加理财类的资讯以及咨询服务
7. 专业的风险评估，灵活的资产配置
8. 加强理财产品的管理以及风险监控，突出渠道管理功能
9. 设置统一的理财账户管理系统便于客户管理
10. 建立理财平台的核心系统（账户管理）与综合前置系统（报文智能路由），统一并且简化平台与各个产品的接入。
11. 平台与银行核心前置连接实现实时资金划转
12. 提升客户关系管理，提升客户服务质量

理财平台系统架构